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现金二八杠:基金公司遭遇劲敌?银行推出零费率公募FOF

时间:2018/9/26 10:22:43  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:   基金公司的FOF产品自从推出以来,不管是募集期,还是开始运作之后的业绩表现,并没有吸引到太多投资者的目光。此外,FOF产品在一些投资条款上的规定,还引发了业内热议。  相比较而言,在银行方面,近期记者注意到,有银行还推出了认购期零认购费、零管理费的公募FOF产品,且在部分投...
      基金公司的FOF产品自从推出以来,不管是募集期,还是开始运作之后的业绩表现,并没有吸引到太多投资者的目光。此外,FOF产品在一些投资条款上的规定,还引发了业内热议。


  相比较而言,在银行方面,近期记者注意到,有银行还推出了认购期零认购费、零管理费的公募FOF产品,且在部分投资条款方面较基金公司的FOF产品更为灵活。

  那么,对于基金公司而言,如果渠道上没有优势、产品上不够灵活,怎么跟银行比拼?又将如何胜出?

  银行推零费率公募FOF产品

  近日,记者从一家商业银行获悉,其推出了该行首只零费率公募FOF产品,通读了该产品的相关资料后发现,除了认购门槛10万元起的区别之外,该产品和目前基金公司的FOF产品还是存在着诸多的差异。

  首先,该产品宣称,为避免“二次收费”,将免收固定管理费和托管费,募集期免认购费,相比较公募基金的FOF产品,可节省1%左右的费用。

  不过该行的一位理财经理表示:“要想免去这些费率,只能是在该行的自有渠道购买,如果是通过其它渠道购买,则不享受该优惠,另外,还必须在认购期间购买,如果过了认购期间,再来购买的话,也是不享受费率的优惠。”

  显然,这并不能算得上真正的零费率,不过如果单单从认购期来看,确实相比于基金公司的FOF产品而言,还是有一定的优势。

  其次,更值得关注的是,该FOF产品投资于公募产品的规模合计不低于净资产的80%,其中权益类资产投资规模合计不超过净资产的80%,固定收益类资产投资规模合计不超过净资产的80%,商品及金融衍生品类资产投资规模合计不超过净资产的40%。

  也就是说,该FOF产品的风格可以游走于权益类和固收类之间,上述理财经理也表示:“一旦行情不好,该产品是可以大部分配置在固收资产上面。”

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